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WayCarbon anuncia el lanzamiento de la solución desarrollada exclusivamente para los Bancos de Desarrollo (BD) de la región que es pionera en la consolidación de variables de riesgos físicos y de transición relacionadas con el clima en el análisis de nuevas concesiones crediticias.
Inédito en el mercado, dada la propuesta innovadora de consolidación del riesgo climático a partir de los componentes físicos (relacionados con cambios en los estándares climáticos y la ocurrencia de eventos extremos) y de transición (relacionados con la necesidad de adecuación estructural de un determinado segmento para la transición a un economía baja en carbono), el proyecto, en asociación con la iniciativa 2 Degrees Investing, fue promovido por UK PACT, un programa del International Climate Finance (ICF) centrado en la innovación en el cambio climático.
“Como legado de la Presidencia de la COP26, el Reino Unido tiene un fuerte compromiso de apoyar a la acción climática de diferentes actores, y los bancos de desarrollo son importantes catalizadores para la transición hacia una economía baja en carbono y la promoción del desarrollo sostenible”, destaca Maud Chalamet, Gerente del Programa UK PACT en Brasil.
Apoyada en las directrices del TCFD (Task Force on Climate-related Financial Disclosures), la solución desarrollada por la consultoría permitirá evaluar los principales riesgos climáticos a los que están expuestos los BDs en las nuevas operaciones de crédito, aportando una solución compuesta por dos pilares. El primero, el framework, un documento que ofrece un análisis de alto nivel de los riesgos físicos y de transición, y el segundo, la herramienta automatizada que realiza el análisis de escenarios climáticos para sectores clave.
“La herramienta fue impulsada por el escenario de este año, con normativas y exigencias de informes específicos sobre el tema. Nuestro objetivo con este proyecto es capacitar a los bancos de desarrollo, los principales responsables de la recuperación económica de los países, para evaluar nuevas solicitudes de crédito, incorporando los desafiantes escenarios del cambio climático en su toma de decisiones”, evalúa Nathália Pereira, Coordinadora de Finanzas Sostenibles de WayCarbon.
Desde el inicio del proyecto piloto el año pasado, el Banco de Desarrollo de Minas Gerais (BDMG, su sigla en portugués,) y el Banco Nacional de Desarrollo (BNDES, su sigla en portugués,) han apoyado la consultoría en la identificación de buenas prácticas de gobernanza para integrar la evaluación del riesgo climático en los procesos de los servicios bancarios, así como la comprensión de metodologías de análisis de riesgo de crédito.
De ellos, por ejemplo, surgió la solicitud de ampliar la cobertura de los sectores contemplados en la solución, según el alcance actual:
- agricultura: caña de azúcar, soja y café de las variedades Conilon y Arábica;
- ganadería de bovinos, porcinos y aves de corral.
- industria de transformación: subsectores de fabricación de alcohol y azúcar, productos lácteos, repuestos y accesorios para vehículos.
- energía: generación de energía solar, eólica e hidroeléctrica, además de líneas de transmisión de energía;
- infraestructura: aeropuertos, puertos, carreteras y saneamiento.
Otras organizaciones participaron indirectamente en el proyecto, además de también ser usuarias de la solución. Ellas son: Banco Regional de Desarrollo del Extremo Sur (BRDE), Banco del Nordeste de Brasil (BNB), Badesul, Desenbahia, Desenvolve SP y la Asociación Brasileña de Desarrollo (ABDE, su sigla en portugués,).
“El tema es retador y creemos que la herramienta puede ayudarnos, a partir de la clasificación de los riesgos climáticos, en la mejora de los procesos de evaluación y otorgamiento de créditos”, enfatiza Mariana Paula Pereira, de la Gerencia de Riesgos Sociales, Ambientales y Climáticos de BDMG.
Dado que los datos a nivel de activos en el contexto brasileño ni siempre están disponibles, la herramienta sigue un enfoque simplificado para evaluar los riesgos físicos y de transición:
- El riesgo climático se analiza a partir de tres componentes: amenaza, exposición y vulnerabilidad.
- Al utilizar la herramienta, los equipos de los bancos indican el escenario climático y el horizonte temporal a utilizarse – que pueden definirse, por ejemplo, en función de la duración del crédito propuesto – y seleccionan el sector y la ubicación del proyecto, a nivel de ciudad. Esta información calibra las amenazas a las que estaría expuesto el proyecto.
- En el siguiente paso, los equipos de los bancos pueden indicar el subsector de la operación, que define las especificidades de la exposición al riesgo de ese proyecto.
- Finalmente, algunas preguntas simplificadas, relacionadas con métodos de producción y medidas de mitigación, calibran la vulnerabilidad del proyecto evaluado.
- Las puntuaciones combinadas producen una puntuación de 0 a 1 para el riesgo físico y de transición, y una ponderación que combina las dos categorías. Así, los bancos pueden utilizar el resultado de la forma más adecuada para sus propios procesos.
La base de datos que alimenta las consideraciones presentadas en la herramienta se construyó con base en los escenarios climáticos del IPCC y el conocimiento técnico de un equipo de expertos y revisores de WayCarbon y la iniciativa 2 Degrees Investing.
